blog.thelawofficeofdwightday.com

Dengan meningkatnya tekanan untuk menunjukkan kemajuan dalam penyelidikan mereka, anggota DPR dari Partai Republik pada hari Rabu berencana untuk menguraikan apa yang mereka katakan tentang temuan baru tentang keluarga Presiden Joe Biden dan keuangan mereka.

Buktinya, menurut Partai Republik, adalah “ribuan halaman” catatan keuangan baru-baru ini yang mencakup lebih dari 150 laporan aktivitas mencurigakan yang terkait dengan putra presiden, Hunter Biden dan saudara laki-lakinya, James Biden, serta sejumlah rekannya yang jumlahnya terus bertambah.

Laporan rahasia, yang disingkat SAR, sering kali bersifat rutin, dengan transaksi keuangan yang lebih besar secara otomatis dilaporkan ke pemerintah. Mengajukan laporan SAR tidak dengan sendirinya merupakan bukti adanya kesalahan.

Namun Partai Republik di Kongres, khususnya Rep. James Comer, ketua Komite Pengawas DPR yang memimpin penyelidikan, yakin catatan tersebut mungkin menunjukkan upaya presiden dan keluarganya untuk menukar namanya.

Gedung Putih secara konsisten menolak penyelidikan tersebut dan menyebutnya sebagai “aksi politik lain”.

“Anggota Kongres Comer punya sejarah bermain cepat dan longgar dengan fakta dan menyebarkan sindiran tak berdasar sambil menolak melakukan apa yang disebut ‘investigasi’ secara sah,” kata juru bicara Gedung Putih Ian Sams dalam sebuah pernyataan.

Berikut ulasan lebih mendalam mengenai laporan aktivitas mencurigakan dan bagaimana Partai Republik menggunakannya sebagai peta jalan untuk menyelidiki keluarga Biden:

___

APA YANG DIMAKSUD DENGAN LAPORAN AKTIVITAS MENCURIGAKAN?

Lembaga keuangan wajib menyampaikan laporan aktivitas mencurigakan ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) selambat-lambatnya 30 hari kalender sejak jaringan tersebut mendeteksi transaksi mencurigakan yang mungkin terkait dengan pencucian uang atau pendanaan teroris.

Pertama kali berasal dari “formulir rujukan kriminal”, laporan aktivitas mencurigakan dibuat berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank tahun 1970. Pada tahun 1996, menurut FinCEN, formulir tersebut menjadi cara standar untuk melaporkan aktivitas mencurigakan dalam sistem keuangan.

Aturan seputar laporan tersebut kemudian diubah berdasarkan Undang-Undang Patriot AS. Saat ini, bank dan credit unions secara rutin mengajukan SAR.

___

APA PENYEBAB SARS?

Industri yang menangani uang dalam jumlah besar harus menyerahkan SAR kepada pemerintah ketika mereka mendeteksi adanya transaksi yang kemungkinan terkait dengan pencucian uang, pemalsuan, penipuan, atau pembiayaan ilegal – termasuk bank, kasino, perusahaan pinjaman, dan perusahaan kustodian.

Tanda-tanda perdagangan orang dalam dan transaksi individu sebesar $5.000 atau lebih sering kali menyebabkan suatu institusi mengajukan laporan, namun Federal Deposit Insurance Corporation menyatakan bahwa entitas “didorong untuk mengajukan laporan dalam situasi yang sesuai yang melibatkan masalah ini, berdasarkan potensi kerugian yang ditimbulkan oleh kejahatan tersebut. dapat menghasilkan.”

Kesepakatan besar yang melibatkan pembayar asing – seperti yang dilakukan Hunter dan James Biden selama pekerjaan mereka – adalah jenis kesepakatan yang sering kali dilaporkan ke otoritas federal.

SAR juga dapat diajukan oleh individu atau entitas di luar sektor keuangan, termasuk penegak hukum, pekerja keselamatan publik, pejabat kota atau negara bagian, pemilik bisnis, dan bahkan masyarakat umum.

Lembaga penegak hukum menggunakan laporan tersebut untuk mengungkap dan mengadili aktivitas ilegal, serta untuk mengidentifikasi dan melawan perilaku curang dan kriminal sebelum menjadi masalah yang lebih besar.

Dalam beberapa tahun terakhir, pelaporan SAR elektronik telah meningkat melalui sistem e-filing Undang-Undang Kerahasiaan Bank FinCEN. Hampir 42.000 laporan diajukan oleh industri pinjaman dan jasa keuangan pada tahun 2021, menurut data yang dikumpulkan oleh FinCEN, sebuah lompatan besar dari lebih dari 1.500 laporan yang diajukan pada tahun 2015.

___

SEJARAH SARS TERHADAP AKTOR POLITIK

Pengajuan laporan aktivitas mencurigakan terhadap pejabat terpilih bukanlah hal yang jarang terjadi. Selama pemerintahan Trump, divisi anti pencucian uang Deutsche Bank merekomendasikan untuk mengajukan laporan aktivitas mencurigakan mengenai transaksi yang dilakukan oleh perusahaan Trump, termasuk Trump Foundation, dan perusahaan milik menantu laki-lakinya Jared Kushner.

Michael Cohen, yang pernah menjadi pengacara mantan Presiden Donald Trump, telah mengajukan beberapa laporan aktivitas mencurigakan terhadapnya, termasuk laporan yang mencatat setoran $500.000 dari sebuah perusahaan yang terkait dengan oligarki Rusia yang menyumbangkan uang untuk dana pelantikan Trump.

Kebanyakan SAR tidak pernah dipublikasikan. Catatan terkait Trump dan Cohen terungkap melalui kebocoran ke media dan sebagai bagian dari penyelidikan federal.

___

KERAHASIAAN DALAM PROSES PELAPORAN

Laporan aktivitas mencurigakan dirahasiakan agar berguna bagi penegak hukum. Orang yang dicurigai menyebabkan SAR tidak diberitahu secara rutin mengenai laporan yang tertunda.

Setiap diskusi atau pengungkapan tentang SAR kepada kelompok luar seperti outlet berita akan dianggap sebagai pengungkapan tidak sah dan dapat dihukum sebagai tindak pidana federal.

Dalam kasus yang melibatkan Cohen, mantan pengacara pribadi Trump, seorang karyawan IRS didakwa oleh jaksa federal pada tahun 2019 karena membocorkan catatan bank yang ditandai sebagai aktivitas mencurigakan.

Aturan kerahasiaan muncul kembali ketika Comer menyelidiki dugaan laporan aktivitas mencurigakan yang dilakukan anggota keluarga Biden. Badan legislatif Kentucky dan beberapa anggota komite serta staf baru-baru ini dapat melihat ribuan halaman catatan keuangan keluarga Biden melalui panggilan pengadilan yang dikeluarkan ke Departemen Keuangan dan berbagai lembaga keuangan sejak Januari.

Sejumlah anggota parlemen segera mulai bersuara di media sosial dan berita kabel tentang apa yang mereka lihat dalam laporan tersebut, dengan mengutip bukti adanya pelanggaran.

Anggota DPR dari Partai Demokrat menuduh Comer dan anggota Partai Republik lainnya di komite tersebut kemungkinan melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank.

___

APA YANG DISEDIAKAN REPUBLIK?

Partai Republik bersumpah setelah memenangkan mayoritas DPR tahun lalu bahwa mereka akan menggunakan kekuatan panggilan pengadilan mereka untuk menyelidiki entitas asing yang melakukan bisnis dengan keluarga tersebut selama masa Biden sebagai wakil presiden dan selama pemerintahan Trump, termasuk fokus khusus pada putranya, Hunter.

Pekerjaan Biden yang lebih muda di bidang pajak dan urusan luar negeri sudah dalam penyelidikan federal, dan dewan juri di Delaware diperkirakan akan mengambil keputusan dalam beberapa bulan ke depan. Meskipun Hunter Biden tidak pernah menjabat dalam kampanye presiden atau di Gedung Putih, keanggotaannya di dewan direksi sebuah perusahaan energi Ukraina dan upayanya untuk mencapai kesepakatan di Tiongkok telah lama menimbulkan pertanyaan tentang apakah ia bekerja di bidang pegawai negeri sipil milik ayahnya. termasuk referensi yang dilaporkan dalam emailnya kepada “orang besar”.

Joe Biden mengatakan dia tidak pernah berbicara dengan putranya tentang urusan luar negerinya. Dan tidak ada indikasi bahwa penyelidikan federal melibatkan presiden dengan cara apa pun.

___

BUKTI APA YANG MEREKA KUMPULKAN?

Hingga saat ini, Comer dan Partai Republik belum merilis bukti yang mendukung klaim mereka atas kesalahan yang dilakukan keluarga Biden. Namun Comer mengatakan penyelidikan mereka terhadap keluarga Biden semakin meningkat.

“Ini bukan hanya tentang putra presiden. Ini tentang seluruh keluarga Biden, termasuk presiden Amerika Serikat,” kata Comer saat tampil di Fox News, Minggu. “Jadi kami yakin ada banyak laporan yang tidak diketahui oleh IRS dan DOJ karena kami tidak yakin mereka telah melakukan banyak upaya untuk menggali hal ini. Dan kami sudah melakukannya.”