blog.thelawofficeofdwightday.com

Sekitar dua perlima dari total kerugian akibat penipuan yang terjadi ketika orang-orang ditipu untuk mentransfer uang ke penipu tahun lalu tidak dibayar kembali, menurut angka dari asosiasi perdagangan UK Finance.

Badan tersebut mengatakan £285,6 juta telah dikembalikan kepada para korban, mewakili sekitar tiga perlima (59%) dari £485,2 juta yang hilang akibat penipuan pembayaran push resmi (APP) pada tahun 2022.

Lebih dari separuh (57%) kasus yang dilaporkan terkait dengan penipuan pembelian, penipuan lainnya termasuk penipuan peniruan identitas, penipuan investasi, penipuan percintaan, dan orang-orang yang membayar biaya di muka untuk barang atau jasa yang tidak pernah terwujud.

Angka-angka tersebut terungkap ketika Kepala Eksekutif Keuangan Inggris David Postings menyerukan agar beban pengembalian dana penipuan disebarkan ke luar sektor perbankan, dengan mengatakan ada “peluang yang terlewatkan” untuk memasukkan perusahaan teknologi ke dalam kompensasi.

Laporan penipuan tahunan UK Finance menyebutkan tahun 2022 adalah pertama kalinya tingkat pengembalian dana penipuan APP melebihi 50%.

Saat ini, beberapa bank di Inggris telah menandatangani kode pengembalian dana sukarela dan beberapa, seperti TSB, menjalankan jaminan pengembalian dana penipuan mereka sendiri.

Peraturan keuangan baru yang sedang dipertimbangkan oleh Regulator Sistem Pembayaran (PSR) akan mewajibkan bank dan lembaga pembangunan untuk memberikan kompensasi penuh kepada korban penipuan pembayaran push resmi (APP), yang kerugiannya lebih dari £100.

Laporan UK Finance menunjukkan bahwa tingkat pengembalian dana penipuan APP di antara bank-bank yang telah bergabung dengan kode pengembalian dana sukarela adalah sekitar 66%. TSB baru-baru ini mengatakan bahwa jaminan penipuannya mengembalikan 97% dari semua kasus penipuan.

Total kerugian sebesar £485,2 juta akibat penipuan APP tahun lalu turun 17% dibandingkan tahun sebelumnya, meskipun volume kasus, sebesar 207,372, meningkat sebesar 6%.

Dari jumlah tersebut, terdapat 200.643 kasus yang melibatkan akun pribadi dan 6.729 kasus melibatkan akun non-pribadi atau bisnis.

UK Finance mengatakan angkanya menunjukkan 78% penipuan APP dimulai secara online, dengan telekomunikasi menyumbang 18% dari penipuan ini.

Laporan tersebut menyatakan: “Kerugian APP akibat penipuan terus didorong oleh penyalahgunaan platform online yang digunakan oleh penjahat untuk menipu korbannya.

“Ini termasuk penipuan investasi yang diiklankan di mesin pencari dan media sosial, penipuan percintaan yang dilakukan oleh platform kencan online, dan penipuan pembelian yang dipromosikan oleh situs lelang.”

Pemerintah baru-baru ini mengeluarkan strategi penipuan baru, termasuk mengizinkan bank untuk menunda proses pembayaran lebih lama, sehingga pembayaran mencurigakan dapat diselidiki.

Strategi ini juga akan mencakup pelarangan cold call pada semua produk keuangan, seperti yang terkait dengan asuransi palsu atau skema mata uang kripto palsu, untuk membantu menghentikan penipuan pada sumbernya.

Langkah-langkah dalam RUU Keamanan Online juga akan membantu melindungi orang-orang dari penipuan iklan online.

Mr Postings menyambut baik rencana untuk mengizinkan bank menunda pembayaran mencurigakan, namun dia mengatakan tentang strategi penipuan tersebut: “Saya pikir hal ini bisa saja mencakup lebih banyak hal pada perusahaan teknologi daripada yang sebenarnya.”

Dia menambahkan: “Mereka melewatkan kesempatan untuk memasukkan mereka ke dalam kompensasi dan saya pikir itu akan sangat membantu.”

Tn. Postingannya berbunyi: “Sektor perbankan adalah satu-satunya sektor yang saat ini memberikan kompensasi. Kami percaya bahwa beban ini harus disebarkan.”

Mengenai rencana untuk mewajibkan pengembalian dana penipuan APP, Tn. Postingannya berbunyi: “Pandangan saya adalah kita menanggung risiko dengan kompensasi total bahwa masyarakat tidak akan memberikan perhatian yang cukup dan saya pikir ada keseimbangan yang bisa ditemukan.”

Dia menambahkan: “Saya tidak ingin menyalahkan dengan cara apa pun, tetapi jika tidak ada alasan untuk peduli melakukan pembayaran, mengapa ada orang yang melakukannya.

“Kekhawatiran saya yang lain adalah bahwa definisi penipuan, atau penipuan, dapat meluas hingga mencakup perselisihan komersial ketika semuanya telah dibayar kembali.

“Dan kekhawatiran saya adalah nasabah bank yang tidak terpengaruh oleh hal ini pada suatu saat akan menanggung akibat dari pengembalian dana tersebut.”

Dia mengatakan fokusnya harus pada menghentikan para penipu, dan menambahkan: “Banyak dari uang ini akan disalurkan kepada aktor-aktor jahat yang menghancurkan tatanan masyarakat kita, dan di situlah menurut saya fokusnya harus ada.”

Paul Davis, direktur pencegahan penipuan di TSB, mengatakan: “Dengan dua perlima dari dana yang dicuri oleh penipu tidak dikembalikan ke nasabah bank lain, jelas bahwa rencana pengembalian dana wajib tidak dapat dilakukan dalam waktu dekat.

“Tindakan yang dilakukan perusahaan media sosial dan perusahaan telepon untuk mengurangi penipuan juga penting – karena sektor-sektor ini perlu lebih bertanggung jawab atas keselamatan penggunanya.”

Secara keseluruhan, laporan tersebut mengatakan bahwa lebih dari £1,2 miliar dicuri melalui penipuan pada tahun 2022 – setara dengan lebih dari £2,300 setiap menit.

Jumlah ini merupakan penurunan sebesar 8% dibandingkan tahun 2021. Selain kerugian akibat penipuan APP, kerugian totalnya adalah sebesar £726,9 juta akibat penipuan yang tidak sah.

Perlindungan tambahan ketika orang melakukan pembayaran, seperti layanan “konfirmasi penerima pembayaran” yang memeriksa apakah nama seseorang cocok dengan nomor rekeningnya, berdampak, kata UK Finance.

Laporan tersebut juga mengatakan bahwa kerugian akibat pencurian kartu identitas melonjak ke rekor tertinggi tahun lalu.

Kerugian akibat pencurian kartu ID meningkat 97% pada tahun 2022 dibandingkan tahun 2021, dengan total £51,7 juta. Jumlah kasus meningkat lebih dari dua kali lipat pada periode yang sama menjadi 82.064 – dan kedua jumlah tersebut merupakan jumlah tertinggi yang pernah dicatat oleh Departemen Keuangan Inggris untuk kategori ini.

Pencurian ID Kartu terjadi ketika penjahat menggunakan kartu atau rincian kartu, bersama dengan informasi pribadi yang dicuri, untuk membuka atau mengambil alih rekening kartu atas nama orang lain.

Pencurian memerlukan kompromi informasi pribadi pelanggan, yang kemudian digunakan untuk menyamar sebagai korban.

Meningkatnya jenis penipuan ini diyakini sebagai akibat dari upaya penipu untuk menargetkan informasi pribadi korban menggunakan email phishing, teks penipuan, dan pencurian surat dari kotak surat eksternal dan gedung multi-hunian, kata UK Finance.

Informasi ini kemudian digunakan untuk menargetkan rekening pelanggan yang ada atau untuk mengajukan permohonan kartu kredit atas nama mereka.

Korban kasus penipuan tidak sah seperti ini dilindungi secara hukum dari kerugian.

Industri perbankan dan keuangan juga mencegah penipuan tidak sah senilai £1,2 miliar agar tidak jatuh ke tangan penjahat tahun lalu, kata UK Finance.

Kampanye Ambil Lima untuk Menghentikan Penipuan dari UK Finance mendesak masyarakat untuk:

– Berhenti. Berhenti dan berpikir sejenak dapat membuat Anda tetap aman.

– Tantangan. Tidak apa-apa untuk menolak, menolak, atau mengabaikan permintaan apa pun.

– Melindungi. Hubungi bank Anda segera jika Anda merasa tertipu dan laporkan ke Action Fraud.